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谋求理财替代业务进步 公募密集布局短债基金

更新时间:2021-09-09 15:42点击:

在净值化转型的背景下,继“固收+”商品之后,短债基金最近也引来各家公募密集布局,以求在理财替代中谋求业务进步。剖析人士指出,在短端资产收益率下行背景下,短债方案商品具备明显的收益优势,同时兼备流动性和费率优势,将来或会成为货币理财的较好替代品。

今年以来发行数目达30只

Wind数据显示,截至9月8日18时,今年以来发行的短债基金数目达到了30只,部分基金还设置募集规模上限。其中,华安添荣中短债基金从9月7日起发售,募集上限设定为80亿份;8月27日起发售的平安元鑫120天滚动持有中短债基,募集上限为30亿份。

除此之外,证监会官方网站最新数据显示,截至现在,今年以来共有36家基金公司申报了58只短债基金,其中滚动持有期短债基金数目为49只,还有9只为一般持有期短债基金。其中,达诚定海双月享60天滚动持有短债基金在8月9日提交申请,8月16日被受理;鹏扬利鑫60天滚动持有期债基8月20日提交申请,8月26日被受理。

长信基金指出,公募密集布局短债基金,是为了积极应付市场需要变化,以求在短债基金细分范围寻求业务突破。距离资管新规规定的非净值型商品过渡期只剩下四个月,在净值化管理趋势下,将来资金投入者理财习惯会发生改变。

国泰基金则表示,中短债基金主要资金投入于期限在3年以内的债券资产,并严格控制组合久期,力求在控制风险和维持流动性首要条件下,达成基金资产稳健增值。除此之外,中短债基金兼备流动性和费率优势,定坐落于加大版短期理财工具,将来或会成为货币理财的较好替代。

收益优势凸显

Wind数据显示,截至9月8日下午18时,纳入统计的50只短债基金近两年来平均收益率为6.26%,其中创金合信恒兴中短债A收益率达到了10.17%,嘉合磐泰短债A、平安中短债A等收益率也在9%以上。

国泰基金表示,从历史数据看,过去一年、过去三年等阶段短期纯债基金收益率均显著超越货币基金,并且与中长期纯债基金相比,短债基金历史波动率和久期风险更低,费率也相对更低。

固收基金经理陈蒙对中国证券报记者表示,事实上,从近两年来看,不只短债基金,具备固收属性的基金商品如“固收+”、FOF、MOM等商品,均体现出了较好的理财替代效应。一方面,是由于在商品净值化转型预期下,市场对这种商品的认同度渐渐提升;另一方面,近年来的市场环境变化,也为这种商品的资金投入发挥提供了空间。

万家稳鑫30天滚动持有短债基金拟任基金经理陈奕雯表示,今年以来权益市场走势震动,短端债券绝对收益率还可以,资金对固定收益类商品的需要整体增加,短债方案商品在目前的市场环境中具备特定优势。

“在央行降准之后,短端资产收益率下行,短债基金相较货币基金的收益优势凸显。而相较于一般短债商品而言,持有期短债商品具备负债相对稳定的特征,商品规模更可预测,管理人的流动性重压更小,方案选择空间更大,有益于帮持有人理性对待商品净值波动。”陈奕雯说。

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